涪城联社红星南路分社成功堵截克隆存单取款事件

       涪城区农村信用合作联社监察保卫部于2010年10月9日上午10时10分，接城南分社电话反映，所辖红星南路分社于上午9时57分，发现一起克隆存单事件，联社接报后，联社主任余远琼、监事长邓大来、副主任邓大明带领监察保卫部、财务会计科技部立即前往该门市调查了解情况。
       经调查，该分社老客户廖某，女，现年61岁，塘汛镇居民，于10月9日上午9时57分，手持两张定期存款单到该分社取款。存单金额分别为2万元、8万元，存期分别为1年、3年，存单号分别为：SCDA13xx8359、SCDA13xx8455。当班营业员刘晓红接过存单后，发现这两张存单不同于平时签发的定期存款，有伪造嫌疑。于是一边向客户廖某询问存单的来历，一边向门市负责人孙君反映。并立即通过SC6000业务系统进行了查询，克隆8万元存单号码为SCDA13xx8455，与2009年12月27日存入1万元、期限1年的定期存单号码SCDA13xx8455相同，而真实存入的1万元，已于2010年1月10日提前支取；伪造的2万元存单，账号输入后，显示是该分社另一客户的帐户。当班人员立即向城南分社主任及主办会计报告，并立即向涪城公安分局城厢派出所报案。派出所民警随即前往该分社调查了解情况，并将持克隆存单当事人带回派出所询问，经派出所初步认定：此存单为电脑扫描合成。此事件公安机关还在进一步的调查处理中。
       通过对克隆存单的甄别，发现两张存单存在多处可疑：一是克隆存单纸张较软，正面颜色呈淡黄白色，背面也为黄色，而真存单正面为浅黄色，背面为白色；二是存单大写金额处的横行条码为黑色，而真存单为红色；三是存单主标题的末尾二字比较模糊；四是存单各要素不正确，如：年利率、到期利息，均与实际不相符；五是业务印章和私人名章颜色较深，无用印痕迹，业务公章日期与存入日期不同；六是真存单左侧有印刷年号及代码，而克隆存单无；七是真存单设计有信合标志暗纹，而克隆存单没有。通过调查核实后，联社领导立即向省联社绵阳办事处、绵阳银监分局进行了电话报告。省联社绵阳办事处党委委员、副主任徐兴明，纪委书记吴宏志、稽核保卫科科长卫林等领导立即赶往红星南路分社督导调查处理此事件。
       当天下午，联社立即通过OA系统，紧急通知各分社（部），要求临柜人员认真甄别存单真假，细心检查存单要素，严格清查、核实重空凭证，加强对门柜人员管理重空凭证的培训的四点要求，坚决堵住案件事故的发生。
       此次，该分社成功堵截克隆存单的事件，是涪城区农村信用合作联社近年来扎实开展了案件防控和安全保卫工作所取得的显著效果，特别是今年7月至今，在全区信用社开展了“银行业内控和案防制度执行年”活动，各分社（部）均组织员工开展了案件防控和业务规范操作的培训，全体员工向联社写了“案件防范和严格执行规章制度从我做起”的承诺书，使员工的防案意识和能力不断提高，实现了多年安全无事故。